基金单位净值是什么?单位净值和累计净值的区别是什么?

基金单位净值是什么?

净值简单来说就是每份基金单位的净资产价值。咱们可以理解净值的概念就是基金的价格，基金公开的最新单位净值1.05元，您就可以认为基金的“价格”是1.05元。

净值就是基金单位净值，其计算公式为：基金单位净值=总净资产÷基金份额。

比方说，基金单位净值为1.05元，我们持有100份此基金，那么我们的基金总净资产为1.05×100=105元。反过来，基金单位净值为1.05元，显示我们的基金总净资产为200元，那么我们持有的份额则为200÷1.05=190.48份。

单位净值和累计净值的区别是什么?

刚刚入门的新基民在查看基金净值的时候，肯定会注意到还有一个叫“累计净值”的，那么二者到底有什么区别呢?

一般来说，基金在每个工作日都会公布上一个工作日的净值(现在很多基金销售平台在晚上10点左右就公布了当天的净值)，投资者按照单位净值来申购。而累计净值，通俗讲就是基金单位净值加上过往分红，这个可以反映该基金成立以来的总体收益情况。

举例子：A基金目前的单位净值为2元，累计净值为4元，这就代表已经分红了2元了。

基金分红实质上是把基金收益的一部分提前以现金分红或者红利再投资派发给持有人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分，分红后基金资产是不变的。

现金分红的钱，直接到您的资金余额，不会收取手续费。

总之，分红的钱就是自己的钱，不是凭空而来的哟。