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CFi.CN讯：江苏银行发布2026年中报，数据显示上半年实现营收490亿元，同比增长9.1%，归母净利润219亿元，同比增长8.1%。不良贷款率稳定在0.81%，拨备覆盖率保持305%的高水平，整体业绩与资产质量符合市场预期。
券商披露研报指出，江苏银行利息净收入同比增长12%，成为推动营收加速的核心力量，其中二季度单季增速接近17%。研报认为，省国金集团首次进入前十大股东，持股比例达2.58%，中国人寿也在二季度增持1384万股，耐心资本的主动增配释放出对银行长期价值的认可。
研报认为，江苏银行贷款结构持续优化，对公贷款贡献主要增量，同时主动压缩零售高风险客群，有利于资产质量长期稳定。虽然贷款利率下行导致息差同比有所回落，但二季度已环比回升2个基点，显示边际改善态势。不良生成率同比下降9个基点至0.8%，关注率和逾期率均环比回落，风险抵补能力维持在较高水平。
研报指出，当前江苏银行估值处于底部，对应2026年市净率仅0.76倍，动态股息率约5.12%。随着业绩稳健增长、资本方持续认可以及息差企稳预期，江苏银行长期配置价值进一步凸显。
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